民生银行2022年营收同比下降16%:民生理财净利润10.38亿元

2023-03-27 21:22:56 金融虎 

金融虎讯 3月27日消息,民生银行(600016)发布2022年报,同时披露了旗下子公司民生理财的业绩情况。2022年,民生银行实现归属于股东的净利润352.69亿元,同比增加8.88亿元,增幅2.58%;实现营业收入1,392.19亿元,同比下降263.35亿元,降幅15.91%。民生理财总资产规模66.38亿元,净资产60.38亿元,实现净利润10.38亿元。

据了解,民生理财是经中国银保监会批准设立的理财公司,成立于2022年6月24日,注册资本50亿元人民币,为民生银行全资子公司。民生理财主要业务包括公募理财产品发行和投资管理、私募理财产品发行和投资管理、理财顾问和咨询服务、经中国银保监会批准的其他业务。

年报提到,报告期内,民生理财坚持服务实体经济、服务国家战略,践行普惠金融,助力共同富裕,通过差异化市场定位打造“一体两翼”发展格局。民生理财持续完善净值型产品布局,在基本实现主流产品类型全覆盖的基础上,加大低波动、稳健收益类产品发行力度,以满足波动的市场环境下投资者对低风险产品的需求。持续推动产品创新,成功发行首支具有T+0快赎功能的「天天增利现金管理1号理财产品」、首支ESG主题的「贵竹固收增强低碳领先一年定开理财产品」。全力推进他行代销渠道拓展,与6家银行签署代销合作协议,开业仅3个月即实现首批代销产品上线。投研一体化机制基本成型,投研联动效能逐步显现。独立规范的研究体系和常态化投研互动机制得以确立,大类资产配置能力和资产获取能力显著增强。

民生银行表示,按照监管要求,该行采取多种方式稳妥有序推进各项存量业务转型整改,圆满完成年度存量个案资产处置计划目标,顺利完成全部现金管理类产品整改,平稳推进现有净值型产品的合规迁移。截至报告期末,本行及民生理财管理产品规模合计8,839.77亿元。受四季度债券市场大幅震荡影响,理财产品规模较上年末下降12.72%。净值型产品占比达到99.52%,在股份制银行中位居前列。

此外,发力消费金融体系优化,推动消费金融业务发展。一是「民易贷」业务实现全流程线上化操作及自动化审批,业务效率与客户体验大幅提升。截至报告期末,「民易贷」余额369.55亿元,比上年末增加44.32亿元,报告期内新增授信客户21.89万人。二是落实国家住房金融政策,积极支持刚需、改善类客户购房需求,全年投放个人住房贷款700.27亿元,同时面对按揭贷款规模压力,坚持客户至上、以客为尊服务理念,为按揭贷款客户提供便捷还款服务,报告期内为客户办理提前还款714.22亿元。

报告期内,民生银行实现归属于股东的净利润352.69亿元,同比增加8.88亿元,增幅2.58%;实现营业收入1,392.19亿元,同比下降263.35亿元,降幅15.91%。报告期内,集团发放贷款和垫款平均收益率同比下降43BP,导致利息净收入同比下降173.62亿元;受人民币存款定期化趋势及美联储加息影响,存款成本率同比上升11BP,导致利息净收入同比下降47.63亿元。非利息净收入方面,受资本市场价格波动影响,投资估值下降,报告期内本集团估值变动损益同比下降66.17亿元。

截至报告期末,民生银行资产总额72,556.73亿元,比上年末增加3,028.87亿元,增幅4.36%,负债总额66,428.59亿元,比上年末增加2,766.12亿元,增幅4.34%。截至报告期末,集团发放贷款和垫款总额41,411.44亿元,比上年末增加954.52亿元,增幅2.36%;绿色信贷、制造业贷款、普惠型小微企业贷款增速分别为67.65%、13.79%、8.76%,均高于各项贷款平均增速;重点区域贷款占比达到60.26%,比上年末提升1.27个百分点。

截至报告期末,民生银行集团吸收存款总额39,935.27亿元,比上年末增加2,177.66亿元,增幅5.77%,在负债总额中占比60.12%,比上年末上升0.81个百分点,其中,个人存款在吸收存款总额中占比25.55%,比上年末上升3.69个百分点。

截至报告期末,民生银行不良贷款总额693.87亿元,比上年末减少29.51亿元;不良贷款率1.68%,比上年末下降0.11个百分点;逾期贷款总额823.61亿元,比上年末减少53.64亿元;逾期贷款率1.99%,比上年末下降0.18个百分点;逾期90天以上、60天以上贷款与不良贷款比例均小于100%;拨备覆盖率142.49%,比上年末下降2.81个百分点;贷款拨备率2.39%,比上年末下降0.21个百分点。

截至报告期末,民生银行在职员工62,615人,其中本行员工59,756人,附属机构员工2,859人。管理序列岗位人员6,335人,专业序列岗位人员1153,421人。员工中,男性员工26,091人,占比43.7%,女性员工33,665人,占比56.3%。研究生及以上学历12,764人,占比21.4%;本科学历43,340人,占比72.5%;专科及以下学历3,652人,占比6.1%。退休人员857人。截至报告期末,民生金租员工321人,民生加银基金员工295人,民银国际员工109人,民生村镇银行员工1,932人,民生理财员工202人。(金辉)

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