兴业银行武汉分行：立足“金融向善”，当好“防非轻骑兵”

　　每一个人的钱袋子，从来都不仅仅是一串数字，是辛勤耕耘的硕果，承载着对未来的期盼。当你觉得岁月静好，生活可期，那么背后一定有人在默默付出，为了一方和谐稳定的金融环境，竭尽全力。

　　秉承着深远的洞察力和金融向善为民的朴素情怀，兴业银行武汉分行担当“防非轻骑兵”，悉心护航百姓财产安全，以网点为据点，全员筑牢智慧防线，多聚并措、多点开花的防非宣教活动，不断提升传播力、引导力和影响力，在有效防范化解非法集资的攻坚战中彰显韧性，展露风采。

图说：兴业银行武汉分行担当“防非轻骑兵”，悉心护航百姓财产安全。

　　聚焦“老少新” 防非宣传寓教于乐

　　意识薄弱人群往往是非法集资受害高发群体。聚焦“一老一少一新”（即老年人、青少年、新市民）重点群体，兴业银行武汉分行的一系列尝试可谓打造了一个好的范本。

　　老年人网购，是奔着捡馅饼，为什么就掉进了陷阱？打着“高息”噱头的养老投资，为什么碰不得？看起来很美好的“百万医疗保险”“游戏皮肤免费领取”，怎么实际情况很糟糕？为什么面对陌生电话、短信，就要做到不听、不信、不转账……老年人面对反诈，往往有“十万个为什么”，但太专业的解释，又听不懂。兴业银行武汉黄陂支行精心打造金融大讲堂，邀请区老年大学学员用湖北特色的“湖北大鼓”非遗说唱形式，演绎诈骗“小伎俩”，宣教效果事半功倍。兴业银行武汉黄陂金融教育基地负责人敖明剖析老年退休生活中常见的金融行为，用“以案说险”形式讲解系列诈骗案例防范要点，帮助守好养老钱。

　　外地来汉务工的新市民，容易在“征信修复”“代理投诉”等骗局里面栽跟头。兴业银行武汉幸福人家社区支行走进企业，通过举例讲解财产安全权、依法求偿权等“金融消费者八项权益”，结合对非法“代理维权”本质及危害进行揭示，引导大家如遇金融纠纷或电信诈骗等权益受到侵害时，应及时寻求银行客服、公安机关依法维权，守好自身财产安全。

　　小朋友是“钱”的绝缘体？当然不应该！在刚刚过去的端午假期，兴业银行武汉分行在东湖绿道开展“趣玩端午”游园活动，应时应景的古风巡游、诗词飞花令、趣味接力问答，结合金融知识互动问答，普及理性投资等金融知识，让很多小朋友在感受传统文化魅力同时，丰富金融知识体验学习，树立理性投资观念。

图说：兴业银行武汉分行一直积极开展投资者教育宣传活动，为群众财产安全保驾护航。

　　时刻“紧螺丝” 服务一线牢筑反诈防线

　　近年来，诈骗手段推陈出新，作为资金流转通道，银行在防范电诈工作中扮演着重要的“防火墙”角色。

　　为进一步保护消费者金融权益，兴业银行武汉分行强化员工行为管理，“作为业务与客户间重要桥梁和纽带的银行员工，须切实履行案防工作一道防线的职责。”与此同时，一线工作人员在日常业务中不断提高反诈技能，始终绷紧反诈之弦，用实际行动做好金融反诈“守门员”。

　　2024年4月24日，兴业银行武汉青山支行会计主办何经理在处理集中作业系统消息任务时，发现一笔10万元的异常来账，显示“收款账户不收不付”。为确保资金安全，会计主办通过查询管控原因，发现该账户已被标记为“涉赌涉诈可疑账户”。

　　面对这一紧急情况，何经理立即告知会计主管，并协同与兴业银行武汉分行作业中心反欺诈专岗取得联系，专岗人员迅速查询了管控账户前期交易流水，并向武汉反诈中心了解账户相关信息，反诈中心反馈称暂未收到相关报案记录。

　　为进一步核实款项来源，防止可疑资金外泄，兴业银行武汉分行反欺诈专岗建议与异地汇款行再次核实，何经理与汇款行取得联系后，向对方工作人员说明了异常情况。汇款行高度重视，请求兴业银行青山支行暂不处理，并立即与付款人张女士取得联系。

　　不久后，汇款行回电称已联系上张女士，确认其为电信诈骗的受害者，并已在当地公安局报警立案。在征得张女士及所在地公安局同意后，兴业银行青山支行对该笔资金进行了退汇处理，成功拦截涉诈资金10万元，张女士对此表示由衷的感谢。

图说：业务一线是防非智慧“防线”，兴业银行武汉分行以实际行动去坚守和捍卫，维护群众合法权益。

　　守住“钱袋子” 警银携手再传佳话

　　今年3月，兴业银行武汉分行工作人员遇到这样一件事：70岁高龄的客户朱女士请大堂经理帮忙填转账单时，称要给一位新认识的“朋友”汇款10万元，用于购买保健品。

　　客户的说法立马引起了理财经理的警觉，认为这可能是一起诈骗案件，立即将相关情况汇报给运营主管。工作人员耐心地劝阻朱女士，提示转账风险，并试图联系客户家属进一步沟通，但朱女士完全不相信自己被骗，拒绝了联系家属的请求，坚持要求立即转账。

　　多次劝说无效，会计主管一边安抚客户情绪，一边联系警方请求协助。不久后，民警赶到银行，对朱女士进行了金融诈骗知识普及，并列举了近期诈骗案例，在银警双方的耐心劝导下，朱女士最终意识到可能存在风险，决定暂时不进行转账。

　　为确保资金安全，兴业银行武汉分行对朱女士账户进行暂时转账限额管控，并再次联系警方，希望他们能够联系上朱阿姨的家属。警方告知银行，已向朱女士家属说明情况，家属已进行劝阻。不久后，朱女士儿子打来电话，对兴业银行武汉分行工作人员认真负责的工作态度表示高度赞赏，并感谢银行为其家庭挽回了10万元的经济损失。

　　“正确的初衷将会成为铠甲和灯塔。”兴业银行武汉分行深刻理解“金融向善”的正确初衷，当好身披铠甲的“防非轻骑兵”，以实际行动去坚守和捍卫，维护群众合法权益，灯塔之光，历久弥新。

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