8月20日,中国财富管理50人论坛(CWM50)举行50人论坛2022夏季峰会,会议主题为“金融助力稳增长与财富管理高质量发展”。 会议邀请相关政府部门领导、专家学者、行业领袖共同交流探讨,为当前形势下增强金融支持稳增长效能、助力经济复苏、进一步推动金融与财富管理行业高质量发展建言献策。
会上,交银理财总裁金旗表示,银行理财公司敬畏监管、敬畏市场、敬畏投资者。
金旗指出,要敬畏市场,首先,还是要加强自身的能力建设,特别是投研能力的建设。现在很多机构在风险预算模型上积累还不够丰富,IT基础设施支撑上还有很大短板,需要加强这方面基础能力的建设。只有把这些做好,才能真正地控制回撤,稳定收益。
在敬畏投资者方面,金旗认为,市场波动不可避免,传统都是风险偏好低的客户。一定要正视这个现实,首先产品端的设计上一定要强调:
一是低波。波动在产品设计阶段不能设计高了,大部分基础性产品还是要满足最广大人民群众对稳健产品的需求。
二是以养老产品作为突出表现的长期线产品,只有期限长了,理财产品的收益才能获得比较高的和稳定的收益。
三是要强调投资者的教育,除了规范信息披露之外,传统的银行理财客户的陪伴教育主要依靠母行,依靠银行的渠道。当前,各家理财子公司都需要加强自身能力的建设,包括团队、系统等,真正把投资者当成家人一样,共同面对市场的挑战。
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