中信、工行、建行等8家银行因“数据问题”被罚款1770万元，农行再“加送”1张200万元罚单

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　　数据猿报道 “中行原油宝事件”跟“池子起诉中信银行(601998,股吧)事件”还未落定，5月9日，银保监会官网突然公布行政处罚公告，中行、光大、交通、工行、建行、中信、邮储银行以及农行8家银行因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送方面存在违法违规行为，共处罚金1770万元。作出这一处罚的时间为4月20日。

　　这次处罚所提到的EAST(Examination?&?Analysis?System?Technology)系统是为提高对银行业金融机构现场检查的力度和效果，由原银监会自主开发，并具有自主知识产权建立的现场检查分析系统，也是银保监会近年来的重点工作。

　　EAST系统主要用于银行业金融机构业务数据和财务数据等基础信息的收集、加工和分析，最终通过数据分析实现 “查账”、员工违规检查、同业业务检查、授信业务检查和其他业务检查，包含了银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。

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　　①EAST系统架构和功能文档

　　②EAST系统应用检查分析解读文档

　　③EAST应用现状及发展文档

　　根据原银监会发布的相关规范文件，监管标准化数据采用典型的分析型数据结构，可以抽取不同级别银行甚至网点级的检查数据视图，满足不同级别监管部门不同监管视角的检查分析。同时，提供银行业务管理所需基本数据类型，便于银行对照标准化监管数据，分析自身系统架构与数据完整性、准确性、及时性，从而为银行完善风险管理与内部控制，提升数据治理水平提供有效途径。

　　具体来看，本次银保监会处罚的8家银行的编号顺序分别为银保监罚决字〔2020〕4号、5号、6号、7号、8号、9号、10号、12号，即中国银行被罚270万元、光大银行(601818,股吧)被罚160万元、交通银行被罚260万元、工商银行被罚270万元、建设银行被罚230万元、中信银行被罚160万元、邮储银行被罚190万元、农业银行被罚230万元。

　　而“序列号中空缺的11号”同样也是农业银行，因“两会一层”境外机构管理履职不到位，信贷资金被挪用作保证金等问题被罚款200万元。

　　除“加送”的一张200万元农业银行罚单外，上述包含农业银行在内被罚的8家银行皆是因为监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为，依据的是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定。

　　以下为7家银行的具体处罚内容：

　　①中国银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

　　②光大银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料、账户设置不能如实反映业务实际。

　　③交通银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、信贷业务担保合同漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

　　④工商银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贷款核销业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、委托贷款业务应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

　　⑤建设银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、银行承兑汇票业务漏报、贸易融资业务漏报和错报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

　　⑥中信银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

　　⑦邮政储蓄银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：资金交易信息漏报严重、贷款核销业务漏报或错报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、错报总账会计数据、关键且应报字段漏报或填报错误。

　　⑧农业银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为：资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

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