工行、招行将下线智能投顾，招行摩羯智投已累计服务20多万客户

近日，包括工商银行和招商银行(600036)在内的多家大型银行公告，智能投顾业务将于6月30日下线，预示着整个银行系已经运行多年的业务跟随监管进行调整。

招商银行发布《关于摩羯智投业务调整的公告》称，自7月1日，将不再提供“摩羯智投”业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时招商银行将不再提供摩羯智投搜索等功能，持仓客户的赎回交易不受影响。

其他银行公告内容与招商银行类似。

智能投顾业务比较小众，主要业务内容是通过构建基金组合，适时动态调整，向不同风险偏好的投资者提供匹配的基金组合。这种业务在一定程度上解决了小白投资者“买什么、什么时候买”的问题。

根据招商银行APP显示，摩羯智投自2016年推出以来，累计服务客户20多万户，累计销售规模超140亿元。

本次智能投顾停运，是因为已经到达监管规定的最后期限。2021年11月，多地证监部门下发《关于规范基金投资建议活动的通知》，《通知》要求基金投资顾问机构应在2021年底前，令存量基金投资组合策略建议活动满足要求；而不具业务资格的基金销售机构，则应当在2022年6月30日前完成整改任务。

目前，基金投顾业务试点机构共有60多家，其中获得试点资格的银行仅有工商银行、招商银行和平安银行(000001)。而三家持牌机构也将智能投顾下线的主要原因是，原有的智能投顾业务不能满足基金投顾业务的相关要求，比如不能展示基金组合的业绩、不能提供调仓建议等。

（作者 | 李峥，编辑 | 朗明）