开年首张信托公司罚单“出炉” 这家机构缘何被罚540万元

2024年首张信托公司罚单“出炉”。1月15日，国家金融监督管理总局宁波监管局公布罚单显示，昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目等八项主要违法违规事实被合计罚款540万元。

具体来看，昆仑信托主要违法违规事实包括：以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道。

而因对上述违法违规事实负有主要领导责任，时任昆仑信托董事长肖华、基金管理部总经理陈克军均被给予警告。

官网资料显示，昆仑信托成立于1986年，注册地在宁波，是由中国石油(601857)控股的金融企业。北京商报记者注意到，此次处罚所涉及的违规行为发生时间或较早，2021年7月昆仑信托就曾宣布，由于工作调动原因肖华不再担任公司董事、董事长。2023年11月，国家金融监督管理总局宁波监管局核准了王峥嵘昆仑信托董事长的任职资格。

这已不是昆仑信托第一次收到监管罚单，2023年11月，昆仑信托因标准化监管数据错漏报、标准化监管数据交叉核验不一致收到80万元罚款，时任昆仑信托托管部经理武义双也被处以警告。

对于涉及违规行为发生时间及整改情况，1月16日，北京商报记者联系昆仑信托，但多次拨打电话均无人接听。

金乐函数分析师廖鹤凯认为，昆仑信托多次收罚单涉及其自身的内控问题及高管的违规问题，背后反映了其公司治理结构不健全、内控制度失效、风险管理制度执行不到位、之前领导层合规意识不强等问题，且在发生风险后以多种方式违规承接风险项目试图掩盖问题，造成公司更严重的损失。

回顾2023年，多家信托公司收到监管罚单，北京商报记者梳理发现，除昆仑信托外，另有16家信托公司被罚。从处罚事由来看，涉及最多的是信贷业务违规，其中，中铁信托、中国金谷国际信托、兴业国际信托、厦门国际信托、中航信托和重庆国际信托先后因信贷业务违规等主要违法违规事实被监管罚款或警告。

另有中诚信托、平安信托、中信信托、山东省国际信托、云南国际信托、百瑞信托、雪松国际信托等多家信托公司因内控管理、违反审慎经营规则被处罚。例如，平安信托因协助保险资金变相投资单一资金信托；净值化管理不到位；嵌套层数不符合资管新规要求；合格投资者人数突破资管新规要求；信息披露管理不到位六项主要违规行为，被罚款180万元。

“金融监管处罚事项是对过往项目的追溯，更多的是反映之前业务的合规问题，特别是贷前违规和贷后管理问题，在房地产业务风险频出的这几年这一情况更是凸显。”廖鹤凯认为，目前监管部门在信托产品领域聚焦重点是在新的分类体系下推进信托业回归本源，强化信托服务属性，不断弱化非标和通道业务规模。随着标准化产品的推进，净值化管理问题也就开始呈现出来，后续相关问题也会成为监管重点。

谈及后续信托公司监管趋势，用益信托研究员喻智表示，目前罚单频现的主要原因在于监管环境持续趋严，监管层对信托公司存量业务进行持续性的关注和排查。监管层对信托公司风险防范、业务合规方面的要求越来越严格，对投向房地产领域的风险相对较高的业务、融资类业务和通道类业务等重点压降业务将保持较高的关注度，或许会是未来监管重点处罚的对象。