情系新市民 武汉众邦银行开展新市民金融服务宣传月活动

2022-11-11 18:06:57 和讯 

  随着我国工业化、城镇化和农业现代化进程的深入推进,数以亿计农村人口通过就业、就学等方式转入城镇,融入当地成为新市民。做好新市民金融服务,对畅通国民经济循环、构建新发展格局、实现高质量发展、推进以人为核心的新型城镇化具有重大意义,也是推进金融供给侧结构性改革、满足人民对美好生活向往、促进全体人民共同富裕的必要举措。

情系新市民 武汉众邦银行开展新市民金融服务宣传月活动

  在湖北银保监局的统一部署下,武汉众邦银行于10月16日-11月15日期间积极开展以“情系新市民 众邦伴你行”为主题的新市民金融服务宣传月活动,广泛宣传新市民金融服务政策,增进新市民对相关金融产品和服务的了解,营造新市民金融服务良好氛围。同时,武汉众邦银行以实际行动助力“新市民”在城市中“站稳脚跟”,不断通过技术手段,高质量扩大金融产品和服务供给,持续提高新市民金融服务可得性和便利性。

  精准服务扩大供给,促进新市民创业就业

  众邦银行深入研究新市民创业就业发展特征,针对该群体收入不稳定、征信覆盖不足,缺乏抵押物、流动性强、成长性高等特点,重点打造了以税务数据为基础的、支持小微经营的产品“众商贷”个人版,该产品具有“纯信用、无抵押、全线上、随借随还”等特点,支持新市民小微企业和个体户解决资金需求,助力新市民在城市创业就业。

  为提升新市民金融服务的便利性和可得性,众邦银行“众商贷”个人版积极推进“扫码贷”、H5模式等服务方式,为满足条件的客户线上授信,实时受理申请,申贷、授信、开户、放款信贷全流程线上化,压缩审批时间,提高资金到账效率,更进一步贴合新市民中小微企业者和个体户便捷性、灵活性、高效性的融资需求。

  在不同场景、不同时期的新市民金融服务过程中,“众商贷”个人版既执行“标准化”流程制度,又设定了“一项目一方案”的精细化后台策略,开发了延期展期、特色权益、减费让利等板块,对目标客户定制专属风险评价模型,精准合理定价,让新市民群体享受高性价比的金融服务。

  截至2022年9月末,“众商贷”个人版累计放款6.2亿,其中新市民累计用信1.7亿,占比超过27%,其中在吸纳新市民较多的批发零售和制造业累计用信占比超过90%,真正实现对新市民的精准扶持。

  为有效解决因信息不对称导致的新市民金融服务不充分问题,进一步扩大新市民金融服务供给,众邦银行通过以大数据、隐私计算、机器学习技术运用为代表的大数据风控技术,建立用户多维风险画像、上下游交易关联图谱等数据模型,构建千人千面的信用评级体系,精准量化识别新市民客户的风险以及创业就业、生活消费等不同场景需求,并开展风险评级和贷后管理,适时适地提供金融服务解决方案。运行至今,经大数据风控模型系统授信新市民贷款金额近3亿,平均贷款不良率低于0.6%,仅为银行传统管理模式的1/3。

  优化服务减费让利,增强新市民获得感

  众邦银行积极响应监管对优化银行账户服务的要求,迅速实施“支付为民,开户不难”账户服务升级方案。一方面,积极落实深化“放管服”改革政策,利用宣传折页、宣传展板、特色展厅等载体多渠道宣传优化账户服务的有关内容;将开立企业账户的流程、收费标准、办理时限及投诉监督电话在线上线下渠道公示,确保服务标准有公示,业务投诉有回应。一方面,通过优化自助发卡功能、提供小微企业简易开户、远程视频“云网点”等功能满足新市民多种金融业务办理需要,提升金融服务体验。

  众邦银行切实遵照各部委减费让利指导精神。一方面,涉及到服务小微企业的主要收费名目,如账户管理费和年费、开户手续费、本票与银行汇票相关手续费、网银(含手机银行和电话银行)年费与管理费、安全认证工具年费和管理费全部免费。涉及小微及个人交易结算类收费,如个人、对公客户本行账户间转账手续费,网上银行(含手机银行和电话银行)跨行转账手续费,全部实行免费,切实实现小微企业交易无成本,提升了包含新市民在内的客户的基础金融服务便利性和可得性,增强新市民获得感。

  积极普及金融知识,增强新市民金融素养

  众邦银行充分发挥互联网银行特点,积极探索金融知识普及工作的新载体、新渠道、新模式,贴近包含新市民在内的广大市民的现实需求,开展了多层次、全方位、广覆盖的金融知识普及宣传活动,利用微信等网络平台开辟新市民金融服务专栏,嵌入新市民金融产品和相关服务,综合运用媒体、营业网点、户外LED大屏等各类媒介对新市民金融服务政策和相关内容进行广泛传播。针对新市民群体占比较多的人群,众邦银行通过精心打造防范非法代理投诉、防范非法集资、防范电信诈骗三大主题宣传视频,集中开展各类主题宣教活动,自主研发“钱袋子历险记”金融知识宣传游戏等形式,普及消费信贷、个人信息保护、征信、存款保险、非法代理维权、防非反诈等知识,帮助广大新市民知金融、学金融、懂金融、用金融。

  众邦银行还自主研发了大数据风控系统、黑名单系统、账户监测系统等线上“防非”风控手段,通过“高效率、高嗅觉、高精准”对线上非法集资、诈骗等活动进行监测,实现主动“发现风险、评估风险、固化证据、判断趋势、及时干预”五大目标,线上业务风控防范能力处于行业领先水平。此外,众邦银行按照监管、公安要求搭建“反赌反诈平台”,部署切实有效的防骗防诈预警监测和管控策略,制定了一系列反诈处理机制,有效保障了新市民金融合法权益,守护好百姓的“钱袋子”。

  

(责任编辑:曹言言 HA008)

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